Faits & chiffres
Données statistiques
Quelques données statistiques de la Caisse de pensions Novartis 1, extraites du rapport de l’expert actuariel: 10 251 assuré(e)s au 31 décembre 2024 (année précédente: 10 654). Le nombre des bénéficiaires de rentes était de 13 552 (année précédente: 13 887), dont 8 621 personnes touchaient une rente de vieillesse, 281 une rente d’invalidité et 4 186 une rente de veuve ou de veuf. Les 464 autres rentes en cours étaient des rentes pour orphelins etenfants. Le revenu moyen des bénéficiaires de rentes s’élevait à 40 092 (année précédente: 40 281) francs.
Taux de couverture
Le rapport entre les fonds liés et les fonds libres donne le taux de couverture. En application des modalités utilisées pour cet indicateur essentiel, selon l’art. 44, al. 1 OPP2, le taux de couverture atteint 119.4%. Cela signifie que la situation financière s’est nettement améliorée par rapport à l’année précédente et que les réserves de fluctuation de valeur ont atteint leur niveau cible. La capacité de risque de la Caisse de pensions Novartis 1 est donc pleinement garantie dans le cadre de sa stratégie d’investissement.
Le taux de couverture reflète également les importants relèvements du capital de couverture des rentes effectués au cours des dernières années, ainsi que les provisions supplémentaires qui avaient dû être constituées pour le financement des apports de compensation en liaison avec le dernier ajustement du taux de conversion (avec effet au 1er janvier 2022). Toutes ces mesures ont eu pour but de tenir compte de manière systématique de la faiblesse persistante des taux d’intérêt depuis des années et de l’augmentation constante de l’espérance de vie.
Performance
Au premier trimestre de l’année sous revue, les marchés boursiers ont connu une évolution favorable grâce à desbénéfices solides des entreprises. L’inflation relativement faible au niveau local a permis à la Banque nationale suisse (BNS) de réduire de manière inattendue et significative ses taux d’intérêt directeurs, ce qui a entraîné une baisse du franc suisse par rapport à plusieurs devises étrangères. Au deuxième trimestre, les données encourageantes sur l’inflation aux États-Unis et le battage médiatique autour de l’intelligence artificielle ont donné un nouvel élan aux marchés boursiers mondiaux, tandis que la baisse de l’inflation et des données économiques ont fait baisser les rendements des obligations d’État américaines. Au troisième trimestre, une baisse significative des taux d’intérêt de la Réserve fédérale américaine de 50 points de base et l’assouplissement des conditions financières qui l’a accompagnée ont contribué à stabiliser le marché du travail américain et ont permis un «atterrissage en douceur». Les actions mondiales ont atteint un nouveau record, les secteurs technologiques et cycliques américains étant en tête. En Suisse, la BNS a baissé le taux directeur de 0,25 point de pourcentage supplémentaire (à 1,0 %).
Dans l’ensemble, 2024 a été une année forte pour les rendements des investissements, car la croissance économique a surpris positivement et les banques centrales ont commencé à baisser les taux d’intérêt. L’indice S&P 500 a augmenté de 25 %, l’indice japonais TOPIX de 20 %, l’indice européen STOXX 600 de 10 % et l’indice MSCI Emerging Markets de 8 %. Le rendement des emprunts d’État américains à 10 ans a augmenté pour la quatrième année consécutive, ouvrant ainsi la voie à de faibles rendements des obligations d’État dans le monde entier. Les écarts de crédit ont continué à se resserrer et les obligations d’entreprises ont généré des rendements modérés.
Dans cet environnement, les meilleurs résultats ont été enregistrés par les actions avec une hausse de 15.78%, suivies par l’immobilier (+6.93%), les placements dans les infrastructures (+4.74%), les devises étrangères (+4.32%), les placements alternatifs (+2.03%) et les liquidités (+1.00%), tandis que les obligations (–1.85%) ont connu une évolution négative. Au total, le résultat YTD pour la CP1 est de 6.61%, la valeur comparative de référence (de 7.03%) ayant été manquée de 42 points de base.
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